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LE CABINET JOURDAN-GASSIN

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SOUS LA DIRECTION DE PHILIPPE JOURDAN-GASSIN.

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GÉRER LE CYCLE DE VIE DE VOTRE PATRIMOINE

Jourdan-Gassin Patrimoine - Le cycle de vie du patrimoine

  
  
 

LE CYCLE DE VIE DU PATRIMOINE

 
 

Constitution

- Trésorerie rémunérée
- Assurance-vie
- Capitalisation
- Epargne & Retraite
- Immobilier pierre/
  papier
- Crédit et
  Restructuration
 
 

Protection

- Assurance décès
- Incapacité et
  invalidité
- Complémentaire santé
- Assurances de biens.
 
 

Optimisation

- Conseil
- Défiscalisation
  mobilière et
  immobilière
- Crédits adossés
 
 

Transmission

- Transmissions
- Donations
- Démembrements
- Régimes
  matrimoniaux
- Montages financiers.
Dans la vie d’un patrimoine familial, certaines étapes sont particulièrement importantes : la vente d’un actif, la transmission d’une entreprise, une succession... Dans la mesure où un événement patrimonial génère du capital financier, il convient de donner du sens à ce capital afin qu’il devienne partie intégrante de l’histoire d’une famille. Loin de n’être qu'un simple instrument financier, l’argent devient un outil au service de la "cause" patrimoniale. Par ailleurs, le patrimoine d’une famille s’organise souvent autour de deux, voire de trois générations. L’objectif est alors de faciliter le passage de relais entre les générations en préservant l’intégrité du patrimoine dans un cadre fiscal le plus optimisé possible.

Chaque investissement doit s’inscrire dans votre patrimoine en fonction des choix de vie qui guident votre stratégie patrimoniale :
- Répartir le patrimoine par classe d'actifs :
  immobilier / financier / liquidités / investissements plaisir.
- Organiser une allocation d'actifs adaptée à vos choix de vie.
- Protéger les revenus afin de compenser d’éventuels
  problèmes de santé.
- Préparer la retraite, générer des revenus complémentaires.
- Anticiper les revenus au regard de l'allongement de la vie.
- Souscrire des contrats d'assurance-vie.
- Optimiser votre fiscalité.
- Investir dans l'immobilier locatif.
- Faire des donations à votre conjoint et à vos proches.
- etc...